Валютный кассир + Операционист банка

1. Основы валютного законодательства РФ:
   1. Положение Банка России № 630-П от 18.06.2018г. «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»
      • организация работы по ведению кассовых операций
      • порядок приема и выдачи наличных денег
      • завершение рабочего дня кассовым работником
      • порядок формирования и упаковки наличных денег
      • правила инкассации наличных денег
      • порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России
   2. Инструкция Банка России № 136-И от 16.09.2010г. «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»
      • порядок организации работы уполномоченного банка (филиала) с наличной иностранной валютой и чеками
      • операции с наличной иностранной валютой и чеками
      • порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками
   3. Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
      • операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
      • порядок идентификации клиентов
      • порядок осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты
   4. Федеральный закон 173-ФЗ от 10.12.2003г. «О валютном регулировании и валютном контроле»
      • принципы валютного регулирования и валютного контроля
      • валютные операции между резидентами и нерезидентами
      • валютные операции между резидентами
      • валютные операции между нерезидентами
      • внутренний валютный рынок Российской Федерации
      • ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг
      • права и обязанности органов и агентов валютного контроля и их должностных лиц
      • права и обязанности резидентов и нерезидентов
   5. Указание Банка России № 5396-У от 30.01.2020г. «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации»
      • порядок приема, выдачи наличной иностранной валюты клиентам и ее перерасчета
      • порядок работы с сомнительными банкнотами, монетой, имеющими признаки подделки банкнотами, поврежденными банкнотами, монетой
   6. У-1412 от 30.03.2004. «Ограничение суммы перевода».
   7. У-1868 от 20.07.2007. «О представлении физ.лицами резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций».
   8. П-499 от 15.10.2015 г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей  клиента, выгодоприобретателей и  бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
   9. Инструкция П -131 от 04.12.2007г. О порядке выявления, временного хранения, гашения  и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением.
2. Способы защиты бланков ценных бумаг
   1. Доллар США. Код валюты.
      • денежные банкноты, находящиеся в обращении
      • основные средства защиты банкнот серий 1928-1995 г.г.
      • основные средства защиты банкнот серий 1996г.
      • основные средства защиты банкнот NexGen серии 2004г. Модификация 2006г., 2009г. и т.д.
   2. Российские рубли. Коды валюты.
      • основные средства защиты банкнот выпуска 1997г.
      • модификация 2001г.
      • модификация 2004г.
      • модификация 2010г.; Банкноты России 2017 г;
      • Памятные банкноты 2014, 2015, 2018

3.     Признаки платежеспособности и правила обмена банкнот и монеты Банка России. Указание Банка России № 1778 - У от 26.12.2006 г.

4.     Признаки ветхих банкнот Банка России.

5.     Валюта европейского союза. Код валюты.

• основные средства защиты банкнот ЕВРО выпуска 2002г. Модификация 2013г., 2014г., 2015г.
• Серия «Европа»

6.     Пластиковые карты. Положение Банка России № 266-П от 24.12.2004г. «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием»

• банк – эмитент
• банк – эквайер
• техническая классификация пластиковых карт
• электронная авторизация
• голосовая авторизация
• визуальная идентификация банковских карт: VISA, MasterCard, Maestro, American Express.

7.     Дорожные чеки

• степени защиты
• продажа и покупка дорожного чека, оформление квитанции
• оплата дорожного чека
• прием дорожного чека на инкассо и на экспертизу

3. Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).
   1. Инструкция Банка России 153-И от 30.05.2014г. «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»
      • виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)
      • структура банковского счета
      • открытие текущего счета физическому лицу
      • открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся частной практикой
      • карточка с образцами подписей и оттиска печати
4. Операционная работа сотрудника банка
   • • поручение вкладчика о перечислении платежей на длительный срок ф. 190 и разовое поручение ф. 187
     • порядок исчисления процентов по вкладам
5. Указания Банка России

• Указание Банка России - 2161-У от 29.12.2008г. «О порядке составления и оформления мемориального ордера»
• Указание Банка России – 2945-У от 24.12.2012г. «О порядке составления и применения банковского ордера»
• Указание Банка России – 3352-У от 30.07.2014 г. «Применяемых КО о формах документов, на территории РФ при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой БР, банкнотами и монетой иностранных государств.
• Указание Банка России - 4212-У от 24.11.2016 г. «О перечне, формах и порядке составления и предоставления форм отчетности кред. организаций в ЦБ РФ»

6. Обслуживание юридических лиц
   • • прием денежных средств по «Объявлению на взнос наличными»
     • выдача денежных средств по «денежному чеку»
7. Безналичные расчеты
   1. Положение Банка России 383-П от 19.06.2012г. «О правилах осуществления перевода денежных средств»
      • платежные поручения
      • платежные требования поручения
      • чеки
      • аккредитив
      • инкассовое поручение
   2. Приказ Минфина России от 12.11.2013 № 1074 «об утверждении правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ»